申請信託或公司服務提供者牌照指南

2026.09.07 05:48 PM - 由 Admin MingNAV

一、什麼是TCSP牌照？

TCSP牌照全稱「信託或公司服務提供者牌照」（Trust or Company Service Provider License），是香港公司註冊處根據《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（第615章）發出的法定牌照。

牌照有效期： 通常為3年。

無牌經營的法律後果： 任何人未持有牌照而在香港經營信託或公司服務業務，即屬犯罪，一經定罪，最高可被處罰款港幣100,000元及監禁6個月。

豁免人士： 持牌銀行、SFC持牌法團（如該業務附屬於其主要業務）、會計專業人士、法律專業人士等，在特定條件下可獲豁免。

二、常見牌照（「大牌」與「細牌」）

官方並沒有「大牌」和「細牌」的區分——所有獲批的TCSP牌照在官方名稱和樣式上完全一致。這只是業內通俗說法，核心區別在於牌照是否允許持有和處理客戶資金。

比較維度	所謂「大牌」（全功能牌照）	所謂「細牌」（受限牌照）
核心區別	允許持有和控制客戶資產（客戶資金）	不允許持有和控制客戶資金
資金處理	可代表客戶收取、持有和支付款項	所有資金環節須由客戶直接操作，或通過第三方處理
適用業務	全面信託服務、公司秘書服務、作為受託人管理信託資產	單純的公司秘書服務、註冊地址服務、不涉及持有客戶資產的諮詢類服務
申請要求	極其嚴格，重點審查資金管理能力、內部監控、審計流程、專業責任保險等	相對嚴格，重點審查合規和反洗錢制度
專業責任保險	通常被強制要求購買高額保險	強烈建議購買，但要求相對較寬

選擇建議： 如果業務規劃涉及作為受託人管理信託資產，必須申請能處理客戶資金的「大牌」；若僅提供公司秘書、註冊地址等不涉及客戶資金的服務，申請「細牌」即可。

三、牌照用途（哪些業務需要申請TCSP牌照？）

任何人如以業務形式在香港向他人提供以下任何一項或多項服務，均須申請TCSP牌照：

四、人員要求

1. 適當人選評定（Fit and Proper Test）

公司的所有董事、合夥人及最終擁有人（持股或控制權達25%以上的個人）均須通過嚴格的背景審查。須確保無嚴重的金融、詐欺、洗錢等刑事犯罪紀錄，具備良好的商業誠信。

須以表格TCSP4（個人）或表格TCSP5（法團）提交適當人選陳述書。

2. 合規主任及洗錢報告主任

持牌人須在牌照有效期間委任最少一名合規主任及一名洗錢報告主任。如出現空缺，須在7日內填補。

視乎公司規模，這兩個職位可由同一人兼任。

3. 董事人數建議（如以法團形式申請）

業界實務建議至少委任2名董事，且至少1名具香港本地執業資質的律師或會計師，以銜接適當人選評定要求。

五、申請流程與時間

申請流程

步驟	內容
1. 準備材料	公司註冊證書、公司章程、股東及董事資料、有效的香港商業登記證（非分行登記證）
2. 填寫表格	表格TCSP1、補充資料表TCSP1-SIS（及TCSP1-SIS2A）、適當人選陳述書（TCSP4/TCSP5）
3. 制定合規文件	反洗錢合規手冊（AML/CTF Systems），涵蓋客戶盡職審查（KYC）、風險評估、交易監控與記錄保存等
4. 提交申請	透過www.tcsp.cr.gov.hk以電子方式提交
5. 繳納費用	按規定繳付申請費及背景審查費
6. 等待審批	公司註冊處審核，必要時可能要求補充材料

申請時間

電子牌照一般在提交申請後約3.5-4.5個月內批出。不同來源的估算略有差異，一般認為審核周期約為30至60個工作日。

重要提示： 在獲批牌照前不可經營信託或公司服務業務。

六、申請成本

1. 政府費用

註：部分來源提及首次申請費用為港幣8,000元，此數字可能已包含專業顧問費用或其他行政費用，建議以公司註冊處官方公布為準。

2. 專業顧問費用（如適用）

由於申請過程涉及較多合規要求，許多企業會聘請專業顧問或律師協助辦理，費用一般在港幣50,000至100,000元之間。

3. 持續合規成本（牌照獲批後）

重要提示： 《打擊洗錢條例》沒有設寬限期，如錯過牌照續期期限，須重新申請新牌照。

總結